Уведомление о просроченном счете в Финляндии
К сожалению, в жизни каждого предпринимателя появляются ситуации, когда клиент не оплачивает счета. Хорошо, если клиент попался забывчивый и после первого напоминания счет будет оплачен.
Во-первых, важна профилактика:
1. Когда вы выставляете самый первый счет лучше добавить дополнительную информацию о ваших действиях на случай неоплаты счета.
На практике данный прием работает очень эффективно, только совсем недобросовестные клиенты не оплачивают счета, малая часть оплатит уже после первого напоминания, а большинство будет платить вовремя.
Информацию о штрафах и процентах за просроченные платежи можно указать в самом счете или в отдельном письме. Например, если вы отправляете счета по электронной почте, то информацию можете указать в письме.
Пример текста, который вы можете использовать, если вашим клиентом является юридическое лицо. Корректируйте под свои нужды:
Hyvä asiakkaamme,
Olisiko ystävällinen ja tarkistaisit, onko reskontrassamme avoinna oleva lasku jo maksettu, kadonnut, unohtunut vai liittyykö asiaan mahdollisesti jotain epäselvyyksiä.
Mikäli suorituksesi on jo matkalla, on tämä huomautus aiheeton. Olethan pian yhteydessä meihin sähköpostitse [email protected], mikäli sinulla on laskusta kysyttävää tai tarvitset vielä hieman lisää maksuaikaa.
Muistuthan, että ensimmäisen maksumuistutuksen lähetetään ilman huomautusmaksua, mutta 2. maksumuistutukseen lisätään huomautusmaksun 10 euroa ja viivästyskorot, 3. maksumuistutukseen lisätään huomautusmaksun 40 euroa ja viivästyskorot. Maksumuistutukset lähetetään viikon kuluttua laskun tai viimeisen maksuhuomautuksen päiväyksestä.
Mikäli lasku on vielä avoinna reskontrassamme viikon kuluttua kolmosen maksuhuomautuksen päiväyksestä, joudumme siirtämään laskun perintäpalveluun.
Ystävällisin Terveisin, Malliyritys Oy
Пояснение:
— каждое напоминание отправляется через неделю после срока оплаты счета, или последнего напоминания
— Первое (1.) напоминание посылается как предупреждение о возможно забытой оплате
— Ко (2.) второму напоминанию проценты и штраф в размере 10 евро
— К (3.) третьему напоминанию проценты и штраф в размере 40 евро
— После третьего напоминания счет будет направлен в коллекторскую компанию
2. Своевременная проверка оплат исходящих счетов.
Если вы будете проверять счета только раз в несколько месяцев, то клиенты привыкнут к тому, что вашей конторе счета вовремя оплачивать не обязательно.
Удобно, если ваша программа по выставлению счетов позволяет автоматически проверять неоплаченные счета. Если нет, то можете вести таблицы в Excel.
Не ждите, пока в банке не останется денег для оплаты собственных счетов! Отправляйте напоминания сразу.
3. Не забудьте указать процентную ставку за просроченные платежи в изначальном счете
Если вы не укажите ставку в счете, то не имеете права потом требовать проценты в полном размере, если ставка отличается от установленной финским банком.
4. Укажите в договоре оказания услуг информацию о ваших действиях, если клиент не оплачивает вовремя счета
Еще в договоре полезно указать срок, в течение которого клиент может обратиться к вам с претензией по поводу выставленного вами счета.
5. При возможности требуйте предоплату от разовых клиентов
6. Выставляйте частями счета за большую работу
7. Не продолжайте работать с клиентом дальше, пока он не оплатит счета
Во-вторых, сразу после проверки и выявления неоплаты счета отправляйте напоминание клиенту напоминание.
Вы сами выбираете как часто вы будете отправлять напоминания, когда отправить счет коллектору и т. д., если это не противоречит действующему закону. Выше я указала пример.
Рекомендации:
— Напоминание вы можете отправить сразу после срока оплаты счета
— Рекомендую новому клиенту не отправлять сразу напоминание, а на первый раз напомнить о неоплаченном счете и объяснить, какие будут последствия неоплаты счетов. Конечно, в дружелюбной форме.
Например, порой приходится объяснять клиенту, что неоплата его счетов ведет к тому, что я не могу оплатить свои счета. А проценты и штрафы я вынуждена требовать, потому что на проверку оплаты счетов и напоминания я трачу свое рабочее время и т. д.
Правила, если вы отправляете напоминание клиенту – юридическому лицу:
— Процентная ставка по умолчанию за неоплату счетов составляет в 2024 году 12,5%
Правила, если вы отправляете напоминание клиенту – частному лицу:
— Процентная ставка за неуплату счетов составляет на данный момент 11,5%
— Напоминание со штрафом частному лицу вы можете отправить только через 14 дней после срока оплаты счета, а штраф по первому напоминанию может составлять максимум 5 евро.
Информация на сайте Kuluttajavirasto
Пример информации в счете для частных лиц, меняйте исходя из ваших потребностей и законодательства:
Hyvä asiakkaamme,
Olisiko ystävällinen ja tarkistaisit, onko reskontrassamme avoinna oleva lasku jo maksettu, kadonnut, unohtunut vai liittyykö asiaan mahdollisesti jotain epäselvyyksiä.
Mikäli suorituksesi on jo matkalla, on tämä huomautus aiheeton. Olethan pian yhteydessä meihin sähköpostitse [email protected], mikäli sinulla on laskusta kysyttävää tai tarvitset vielä hieman lisää maksuaikaa.
Muistuthan, että ensimmäisen maksumuistutuksen lähetetään ilman huomautusmaksua, mutta 2. maksumuistutukseen lisätään huomautusmaksun 5 euroa ja viivästyskorot, 3. maksumuistutuksen lisätään huomautusmaksun 5 euroa ja viivästyskorot.
Ensimmäisen maksullisen muistutuksen lähetetään aikaisintaan 14 päivän kuluttua laskun eräpäivästä.
Toisen maksullisen muistutuksen aikaisintaan 14 päivän kuluttua edellisen muistutuksen lähettämisestä.
Mikäli lasku on vielä avoinna reskontrassamme kahden viikon kuluttua kolmosen maksuhuomautuksen päiväyksestä, joudumme siirtämään laskun perintäpalveluun.
Ystävällisin Terveisin, Malliyritys Oy
Что еще нужно знать?
Как рассчитать проценты
Все напоминания отправлены, но клиент не платит
Вы можете отправить изначальный счет и напоминания в коллекторскую компанию, например в Tehoperintä
Tervetuloa perintätoimisto Tehoperintään
С ними никакого договора делать не нужно. Просто отправить счета по электронной почте. За услуги коллектора платит клиент. Если счет не будет оплачен, то они вам пришлют заключение о неплатежеспособности клиента, тогда вы сможете списать в бухгалтерии продажи по этому счету.
Что делать, если клиент оспаривает счет?
К сожалению, спорные счета-фактуры не подлежат взысканию.
Хотите знать больше о документах фирмы? Приходите на семинар ПутьПредпринимателя «Работа с документами»
ВЫВЕДИТЕ ВАШ БИЗНЕС
НА НОВЫЙ УРОВЕНЬ